[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = IBK투자증권에서 26일 하나금융지주(086790)에 대해 '비은행 선전으로 기대이상의 실적'이라며 투자의견 'Buy'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 45,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 36.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
IBK투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '전분기대비 NIM이 4bp 하락했지만 카드 NIM 유지 등의 효과로 그룹 이자이익은
2.6% 증가. 은행의 경우 원화대출금은 QoQ 3.4% 증가했지만 NIM이 4bp 하락하여
이자이익은 1.3% 감소. 2분기에 이어 코로나 관련 충당금비용 적립이 있었으나 이를
포함해도 대손비용률이 그룹 0.24%, 은행 0.18%로 매우 낮은 수치 유지. 그룹 대손
비용은 QoQ 60% 감소하여 실적개선에 크게 기여함. 코로나 관련 선제적 충당금비
용이 2Q 대비 감소한 영향도 있지만 경상적 대손비용도 안정적으로 관리되고 있다
고 할 수 있음'라고 분석했다.

또한 IBK투자증권에서 '하나금융의 3분기 연결순이익은 7,601억원으로 QoQ 10.3% 증가함. 당사 전망치를
13%, 시장 컨센서스를 19% 상회한 수치로 어닝 서프라이즈급. 원달러 환율 급락으
로 외화환산이익 409억원의 일회성 이익이 발생했지만 이를 제외해도 좋은 실적. 이
자이익 증가와 대손비용 감소가 좋은 실적의 주요 원인. 3분기 누적 연결순이익은
2.11조원으로 YoY 3.2% 증가함. NIM이 하락하고 코로나 관련 추가 충당금을 적립하
는 상황에서 양호한 실적을 이어가는 중
'라고 밝혔다.


◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 45,000원 -> 45,000원(0.0%)
- IBK투자증권, 최근 1년 목표가 하락
IBK투자증권 김은갑 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 45,000원은 2020년 04월 27일 발행된 IBK투자증권의 직전 목표가인 45,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 IBK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 02월 05일 53,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 45,000원을 제시하였다.


◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 40,775원, IBK투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 IBK투자증권에서 제시한 목표가 45,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 40,775원 대비 10.4% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 50,000원 보다는 -10.0% 낮다. 이는 IBK투자증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 40,775원은 직전 6개월 평균 목표가였던 42,832원 대비 -4.8% 하락하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.

이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.